資金管理的核心在于集中化管理

　　依戀在中國(guó)的迅速擴(kuò)張的同時(shí)也帶來(lái)了資金管理方面的難度。由于中國(guó)存在嚴(yán)格的金融管制，跨國(guó)企業(yè)并不能按照其以前在歐美或是韓國(guó)既定的思路去進(jìn)行，“目前為止，資金管理的最重要核心就是在中國(guó)境內(nèi)盡可能做到集中化管理。”姚家楨表示。

　　目前依戀在全國(guó)已擁有超過(guò)一百家公司，管理帳戶(hù)達(dá)300個(gè)，其品牌運(yùn)營(yíng)主要以銷(xiāo)售作為資金周轉(zhuǎn)的一個(gè)主要來(lái)源。2011年依戀開(kāi)始和交通銀行合作， 選擇交行"蘊(yùn)通賬戶(hù)"二級(jí)賬戶(hù)，通過(guò)在上海建立一個(gè)核心的資金池，采取收支兩條線(xiàn)的現(xiàn)金管理模式，依托交行全國(guó)范圍的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，將所有賣(mài)場(chǎng)的現(xiàn)金進(jìn)行集中 化管理。

　　在姚家楨看來(lái)，使用交行“蘊(yùn)通賬戶(hù)”的最大意義在于可以將全國(guó)各地的現(xiàn)金流梳理分類(lèi)并集中到上海總部統(tǒng)一管理，進(jìn)行總量的控制和規(guī)劃，從而為企業(yè)整 體的運(yùn)營(yíng)鋪設(shè)足夠的現(xiàn)金。與此同時(shí)，采用swift報(bào)文方式，可輕易實(shí)現(xiàn)企業(yè)對(duì)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)上的基本需求。姚家楨介紹稱(chēng)，swift是國(guó)際公認(rèn)的報(bào)文 傳輸準(zhǔn)則，未來(lái)有和外幣交易對(duì)接的可能性，目前是跨國(guó)企業(yè)普遍使用的方式。而整個(gè)系統(tǒng)未來(lái)的可塑性非常大，既可以和人民銀行互聯(lián)，且無(wú)需任何基礎(chǔ)設(shè)施建 設(shè)，極大節(jié)省了企業(yè)成本。

　　不過(guò)，姚家楨表示，由于中國(guó)工商稅務(wù)體制的不完善，加上地方保護(hù)主義，導(dǎo)致依戀在和一些供應(yīng)商或者百貨店合作的時(shí)候 ，會(huì)附帶增加一些強(qiáng)制的要求，而這通常會(huì)在金融上體現(xiàn)。因此想進(jìn)行完全單一集合化的現(xiàn)金管理難度非常大，仍需要很多的談判，跨過(guò)很多權(quán)利障礙。

　　此外，在企業(yè)資金的使用效率方面，依戀集團(tuán)設(shè)有"三道關(guān)"實(shí)現(xiàn)企業(yè)成本的最大化控制。姚家楨告訴記者，"首先我們有一個(gè)“內(nèi)部銀行”的概念，每個(gè)月 定期根據(jù)品牌的過(guò)往表現(xiàn)進(jìn)行評(píng)分，結(jié)合現(xiàn)在的成本需求計(jì)算拓展所需費(fèi)用；第二道關(guān)是對(duì)于信用管理，特別是預(yù)付款需進(jìn)行三個(gè)部門(mén)（戰(zhàn)略企劃部、資金部、財(cái)務(wù) 部）的集合管理，盡量降低費(fèi)用的前置支付；最后是所有員工個(gè)人、營(yíng)業(yè)費(fèi)用的產(chǎn)生都需要有原因說(shuō)明，并在系統(tǒng)中通過(guò)兩個(gè)部門(mén)長(zhǎng)以上確認(rèn)，以確保資金的合理運(yùn)用。

　　作為一家國(guó)際知名服裝企業(yè)，依戀集團(tuán)憑借其清晰的品牌定位、創(chuàng)新的知識(shí)經(jīng)營(yíng)及多元化的運(yùn)營(yíng)模式，不斷為全球的消費(fèi)者詮釋其關(guān)于時(shí)尚的定義及別具一格的價(jià)值。據(jù)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者了解，依戀的成功更離不開(kāi)其穩(wěn)健、謹(jǐn)慎的財(cái)富管理之道。

　　面對(duì)一個(gè)潛力巨大卻被嚴(yán)格監(jiān)管的市場(chǎng)，依戀在中國(guó)的迅速擴(kuò)張的同時(shí)也帶來(lái)了資金管理方面的難度。在中國(guó)依戀集團(tuán)資金部經(jīng)理姚家楨看來(lái)，資金管理的最 重要核心就是在中國(guó)境內(nèi)盡可能做到集中化管理。“通過(guò)和交行合作，采用swift報(bào)文傳輸?shù)姆绞剑且粋€(gè)很大的進(jìn)步，可輕易實(shí)現(xiàn)企業(yè)對(duì)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)上 的基本需求。”

　　本報(bào)記者從交行內(nèi)部人士處獲悉，swift net銀企直通車(chē)是交行“蘊(yùn)通財(cái)富”針對(duì)企業(yè)客戶(hù)推出的一項(xiàng)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)，特別適合對(duì)資金業(yè)務(wù)需求相對(duì)簡(jiǎn)單及對(duì)成本相對(duì)不會(huì)過(guò)于敏感的跨國(guó)集團(tuán)企業(yè)。通過(guò) swift net銀企直通車(chē)平臺(tái)，企業(yè)客戶(hù)可實(shí)現(xiàn)基于swift net標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范的全球標(biāo)準(zhǔn)賬務(wù)查詢(xún)，以及中文下的人民幣付款結(jié)算功能，突破了swift報(bào)文業(yè)務(wù)限制。

　　而該產(chǎn)品的更大優(yōu)勢(shì)在于，在上述功能支持前提下，逐步支持?jǐn)U展代發(fā)等人民幣本地傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，為企業(yè)本地化財(cái)務(wù)管理提供周到服務(wù)；基于標(biāo)準(zhǔn)報(bào)文和渠道的 業(yè)務(wù)，還可為企業(yè)提供安全、省心、統(tǒng)一和標(biāo)準(zhǔn)的全球資金管理平臺(tái)。與此同時(shí)，企業(yè)無(wú)需任何基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投入，簽約后簡(jiǎn)單聯(lián)調(diào)即可上線(xiàn)運(yùn)營(yíng)，整體實(shí)施周期 短、成功率高，極大節(jié)省了企業(yè)成本。

　　實(shí)際上，為助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)財(cái)富廣蘊(yùn)的目標(biāo).交通銀行近年來(lái)不斷豐富產(chǎn)品體系, 持續(xù)創(chuàng)新“蘊(yùn)通財(cái)富”品牌，為企業(yè)提供個(gè)性而專(zhuān)業(yè)化的公司金融服務(wù), 打造同業(yè)領(lǐng)先的財(cái)富管理風(fēng)向標(biāo)。